来年から変わります!その1

40年ぶりに民法改正があります。
ビジネス誌をはじめ、さまざまな雑誌で「相続」特集を組むと売上がアップするほど
皆さん 「相続」に関心が高まっています。

来年2020年1月13日から自筆証書遺言の方式が緩和されます。

自筆証書遺言を作成する場合には全文自書する必要があり、財産目録も全文を手書きしなければ
なりません。
財産が多数ある方には、大変な手間ですし、高齢者には全文の手書きは負担が大きかったのです。

今回の改正で、財産目録に限ってはパソコンで作成することが認められるようになります。
具体的には、
パソコンで目録を作成 ○
通帳のコピーを添付する 〇
登記事項証明書を添付 〇

ただし、財産目録には全ページを署名と押印をしなければなりません。
署名押印するために偽造も防止できます。

今回の改正により、財産が多い方にとっては、遺言書を書くハードルは下がりました。

しかし、書かされる人が増えるのではないだろうかと一抹の不安もあります。

今日のおまけ
遺言書で保険金受取人の変更ができることをご存知ですか?

LIFE SHIFT ライフシフト 人生100年時代を考える

昨日、東洋経済新報社主催のセミナーに参加しました。

ロンドン・ビジネススクール教授で「LIFE SHIFT」の著者でもあります

リンダ・グラットン教授の来日記念講演がありました。

「LIFE SHIFT」は昨年ベストセラーになった本ですが、

2007年に産まれた子の半数は107歳まで生きる という文章は衝撃的でした。

人生を100年と受け止めて考えていくと、働き方、学び方、年齢に対する考え方が変わります。

有形資産より無形資産(生産性、活力、変身する力)を大事にしたいと思いましたし、「人生のリスを取らないの?」いう言葉も響きました。

とても考えさせる本です。

LIFE SHIFT ライフシフト 人生100年時代を考える

認知症で廃業?

人生100年時代と言われる今日このごろ。
2025年には65歳以上の高齢者の5人に1人が認知症になると言われています。

突然ですが、ここで問題です。

Aさんは、中小企業の社長です。
Aさん個人名義の土地の上に、会社の建物があります。建物の名義は会社。

業績アップを狙い設備投資をすることになり、銀行から借り入れを決めました。
当然、銀行は、借入金の担保として会社の建物とAさんの土地に抵当権をつけようとします。

社長のAさんは、先日、認知症を発症し診断を受けていました。

このケースでは、借入できた?借入できなかった?
どちらでしょうか。

結局、担保設定ができず会社は借入できず、メイン銀行に社長が認知症だとわかり
会社経営が行き詰ってしまいました。

なぜ、借入ができなかったのでしょう。

認知症等によって意思能力が低下したり失われたりすると、
契約行為ができなくなってしまうからです。

今日のポイント
事業承継だけでなく、会社の一大事を相談できる人をみつけておきましょう。

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「万が一」が起きる前に知っておきたいこと

突然ですが、

葬式費用の相場はどのくらいでしょう?

日本消費者協会のアンケート2017年によると、全国葬儀費用の平均額は約196万円。決して安くありませんね。

 

 

この葬儀費用を亡くなった方の遺産から支出するとしても、残された方々が一旦は立替える必要があるため、負担者でもめる場合があるようです。

 

亡くなったご主人の口座が凍結され、お金が引き出せなくなってしまった奥様。葬儀代や当面の生活費をどうしましょう。

 

そこで、今回皆さんにご紹介したいことは、保険です。

「なんだぁ保険か~」と思ったそこの貴方!

 

最近の保険支払は優秀なんです。

 

午前11時までに連絡をすれば、午後に保険金が入金される会社や

翌日までに1,000万円までの保険金が支払われる会社もあるんです。

 

迅速に保険金が支払われることによって、葬式費用や当面の生活費をまかなう事ができるので安心です。

 

皆さんの加入している保険は、万が一のときに迅速に保険金を受け取れるものか確認をしておきましょう。

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置鮎謙治先生をお呼びしました

8月31日弊社にて、不動産鑑定士 置鮎謙治(おきあい けんじ)さんをお招きしてセミナーを開催しました。

置鮎さんは、AFP・CFPの更新に必要な『FP継続教育セミナー』の講師、㈱きんざい「KINZAIファイナンシャル・プラン」の月刊誌での執筆をはじめ、不動産の鑑定およびコンサルティングを赤羽で事務所を開いている方です。

今回は、「不動産の鑑定とFP業務での活用例」というテーマで、土地の価格についてから始まり、鑑定をどんなときに依頼すべきか、事例を踏まえてセミナーが進みました。

土地の遺産分割の際にも、鑑定士の評価があったほうが良いことなど眼からうろこの事例もあり、大変勉強になりました。

https://wp.me/p9uMM2-dp

セミナー「脳卒中への理解」と「家族信託」を学び、もしもの備えを

日時:7月20日(金)14:00~16:00(受付開始13:30)

会場:東京ドームホテル 地下1F

定員:80名(参加無料、予約制、コーヒー付き)

第一部:「脳卒中の正しい理解」講師 筑波大学脳神経外科 教授 松丸祐司さん

第二部:「これからは一時金医療」講師:株式会社ライフ・アテンダント 上原良恵

第三部:「成年後見制度より使い勝手がいい家族への信託」講師:司法書士法人大野事務所 代表司法書士 大野静香さん

主催/三井のリハウス上野センター、ベネッセスタイルケア、ライフ・アテンダント

協力/サンケイリビング新聞社東京本部

まだお席に若干余裕があります!是非お越しください!

セミナー「脳卒中への理解」と「家族信託」を学び、もしもの備えを

北尻克人さんセミナー

7月11日弊社にて北尻克人さんのセミナーを開催しました。

北尻さんは「生命保険を5倍売る法」などの著書や新日本保険新聞の連載で知られ、軽快な大阪弁で笑いを取りつつも実のある研修をして下さいました。

本当のお客様ファーストや本当の節税など考えさせらるテーマもありました。

北尻克人さんセミナー